No universo do empreendedorismo, a fase inicial de uma startup é um momento chave para os próximos anos. Nesse contexto, negócios iniciantes geralmente precisam de investimentos para alavancar as atividades ou até mesmo para tirar o projeto do papel. E um dos tipos de financiamento mais buscados pelos novos empreendedores é o seed capital.
Na escala de investimentos, o seed capital está no segundo nível, vindo depois do investimento anjo, cujos valores vão até R$500 mil. Já o seed capital tem aportes financeiros de R$500 mil até R$5 milhões. Por isso, é considerado um financiamento de maior risco.
Como os valores são significativamente altos, se o investimento seed capital não vingar, o prejuízo será grande. Contudo, por outro lado, o investidor pode ter um excelente retorno caso a startup se torne de fato rentável e escalável.
Quer entender mais sobre o assunto? Então, confira como funciona esse tipo de investimento e como conseguir um investidor seed capital!
Como funciona o investimento seed capital?
Chamado em português de capital semente, o seed capital é um tipo de investimento voltado para empresas iniciantes.
É o caso, por exemplo, de startups ou novos negócios que estão na fase inicial, passando pela concepção e pelo planejamento do negócio. Com os recursos do investidor seed capital antes da concretização da empresa, é possível colocar a ideia em prática, dando início efetivo ao projeto.
O principal objetivo, portanto, é ajudar a empresa com as despesas iniciais e os custos fixos do empreendimento. A ideia é que ela consiga manter capital de giro suficiente para ter um desenvolvimento saudável e escalável.
Durante esse período, o novo negócio pode pesquisar de mercado, desenvolver o produto ou serviço, selecionar e contratar sua equipe e ainda elaborar o plano de negócios.
Além do apoio financeiro, o investidor seed capital também participa da gestão das startups, ajudando nas estratégias e na estruturação do negócio. Em contrapartida, o investidor recebe uma participação societária.
Veja as três principais etapas de um investimento seed capital:
- Investimento: etapa que dura de 4 meses a 1 ano, este é o momento em que a empresa recebe o aporte financeiro;
- Aceleração: nesta fase, as aceleradoras apoiam as novas empresas não apenas financeiramente. Também prestam suporte estratégico-intelectual, know-how em empreendedorismo, mentoria e outros benefícios para a startup crescer mais rápido;
- Desinvestimento: momento em que a empresa já se desenvolveu, está faturando e rendendo lucros. O investidor se torna, então, sócio da empresa.
Rodadas de investimento Seed
Para empresas em estágio inicial de investimento, os montantes aportados variam de R$400 mil a R$1,5 milhão. Esses fundos são normalmente utilizados ao longo de um período de 12 a 18 meses para cobrir as despesas operacionais, que podem ser substanciais.
É uma tarefa desafiadora crescer e estabelecer uma operação empresarial em seus estágios iniciais, enquanto simultaneamente se trabalha no desenvolvimento do produto, contratação de equipe e estabelecimento de processos.
Em troca desse investimento, os investidores normalmente adquirem uma participação societária na faixa de 10% a 20% da empresa. O valor de mercado médio negociado para empresas nesse estágio costuma variar entre R$2 milhões e R$15 milhões.
Essa ampla faixa de valores é influenciada por diversos fatores, como:
- Nível de maturidade da empresa;
- Receita anual;
- Resultados alcançados;
- Estágio de desenvolvimento do produto;
- Tamanho do mercado-alvo
- Riscos envolvidos.
Outro recurso efetivo para abordar e negociar com investidores é o Pitch Deck, uma apresentação em PDF com 12 a 20 slides que destaca os resultados da startup, seus planos de crescimento e a quantia de investimento desejada.
O objetivo principal é atrair rapidamente a atenção do investidor, fornecendo informações essenciais sobre o projeto e, por fim, garantir o investimento na empresa.
Quem investe em seed?
Os investidores em estágio Seed podem incluir os seguintes tipos de financiadores:
Investidor Anjo
Os investidores anjos são pessoas de alto patrimônio líquido que investem seu próprio dinheiro em startups em troca de participação societária.
Eles costumam oferecer orientação e experiência para as startups, além de capital.
Equity Crowdfunding
O equity crowdfunding é uma forma de financiamento coletivo em que várias pessoas investem pequenas quantias em uma startup em troca de participação acionária. É uma maneira de democratizar o investimento nesse tipo de negócio.
Aceleradoras
As aceleradoras são organizações que oferecem programas de aceleração para startups em estágio inicial.
Além de financiamento, as aceleradoras fornecem mentoria, recursos e acesso a uma rede de contatos para ajudar as startups a crescer rapidamente.
Instituições Fomentadoras
Esse modelo pode incluir agências governamentais, fundações e organizações sem fins lucrativos que oferecem subsídios, empréstimos ou outras formas de financiamento para apoiar o desenvolvimento de startups e empreendimentos inovadores.
Corporate Venture Capital
A maioria das grandes empresas estabelecem braços de capital de risco corporativo para investir em startups alinhadas com seus interesses estratégicos.
Essas corporações investem em startups em troca de participação acionária e buscam benefícios mútuos, como inovação e oportunidades de parceria.
Como conseguir um investidor seed capital?
Se você quer colocar sua startup para rodar, veja algumas maneiras de aumentar suas chances de conseguir um investidor seed capital!
Prepare um pitch certeiro
Em um mercado concorrido como o das startups, você precisará ser persistente, persuasivo e ter uma boa argumentação. Sobretudo neste caso, em que existe apenas uma ideia, e o negócio ainda não está estruturado.
Por isso, elabore um bom pitch, mostrando que seu projeto é mais que uma ideia, mas um futuro negócio rentável e escalável. Ao se apresentar para investidores, explique a ideia, qual a dor do mercado, como sua startup pode solucionar essa demanda e como seu negócio lucrará com isso.
Escolha os investidores adequados ao seu negócio
Ao apresentar a proposta para os investidores, lembre-se de apostar naqueles que têm interesse na sua área. Afinal, é essencial que tanto a startup quanto o investidor tenham perfis adequados para a parceria dar certo.
Explique como sua startup irá funcionar
Se você mostrar apenas uma ideia, vaga e abstrata, menores são as chances de conseguir um investidor seed capital. Então, tente construir um protótipo do produto ou um modelo de negócio.
A partir desses recursos, explique aos investidores como a startup irá funcionar. Assim, você tem elementos concretos para mostrar a eles, provando que sua ideia é viável e executável.
Aproveite os fundos e programas de seed capital
Como dissemos, o risco do seed capital é alto, e o retorno incerto. Por isso, os investidores costumam criar fundos com outros investidores. Assim, é possível ampliar a carteira de investimentos, distribuindo o capital investido. Com isso, o risco é diluído, potencializando suas chances de sucesso.
As novas empresas, por seu turno, também podem se beneficiar, já que esses programas aumentam as oportunidades do empreendedor conseguir um investidor. No Brasil, existem diversos fundos de seed capital e programas de incentivo. Alguns deles são:
- Criatec: com aportes financeiros de longo prazo em empresas iniciantes, inovadoras e com alto potencial de crescimento, o Criatec também auxilia na gestão do negócio, estratégias, seleção da equipe e definição de metas.
- Finep: a Financiadora de Estudos e Projetos — Finep é uma empresa pública brasileira que oferece programas de investimento para startups inovadoras e instituições de pesquisa. Com o apoio financeiro, a Finep presta suporte para o desenvolvimento do negócio e, inclusive, para a preparação do produto para entrada no mercado.
- Start-Up Brasil: iniciativa do governo federal, a Start-Up Brasil é um programa de aceleração de startups. Com foco em empresas nascentes do campo tecnológico, o programa oferece acesso a aceleradoras, bolsas de pesquisa, hub internacional, mentoria, networking e apresentação de startups para investidores.
Conheça a Koboldt!
Saber mais detalhes sobre o investimento seed é indispensável para qualquer gestor. No entanto, tão vital quanto esse conhecimento é contar com o auxílio de uma assessoria jurídica. Nesse cenário, a Koboldt surge como a aliada perfeita para garantir o setor jurídico da sua instituição funcional. Acesse esse link e conheça mais sobre os nossos serviços!
